FinCEN Richiede Maggiore Trasparenza nelle Segnalazioni di Truffe Finanziarie

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro degli Stati Uniti ha recentemente emesso un avviso rivolto a banche, credit union, exchange di asset digitali e società di intermediazione, esortandoli a migliorare la qualità delle segnalazioni riguardanti i centri truffa esteri. Questa iniziativa è accompagnata dall’introduzione della parola chiave FIN-2026-SCAMCENTERS, destinata a facilitare la segnalazione di attività sospette.

Un’analisi dei dati raccolti ha rivelato che, dal 2023, sono stati segnalati circa 12,7 miliardi di dollari collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali, con un totale di 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act. Tuttavia, è importante notare che questi numeri potrebbero essere sovrastimati a causa di doppie contabilizzazioni e della presenza di segnalazioni relative a transazioni tentate. Solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni, e ben 10.082 casi (29,7%) riguardano lo sfruttamento di anziani.

FinCEN ha sottolineato l’importanza di includere informazioni dettagliate nelle segnalazioni, come chat, numeri di telefono utilizzati dai truffatori, handle dei social media, indirizzi di wallet, hash delle transazioni e URL forniti alle vittime. Questi elementi, se inseriti nei campi strutturati dedicati agli indicatori informatici, potrebbero migliorare significativamente l’identificazione dei casi di frode.

Inoltre, l’agenzia ha evidenziato come i raggiri spesso coinvolgano più istituzioni in sequenza, il che significa che ciascun soggetto osserva solo una parte del ciclo fraudolento. L’incrocio e il collegamento delle informazioni tra le diverse istituzioni potrebbero migliorare la capacità investigativa, mentre la separazione delle segnalazioni può gonfiare i numeri e compromettere l’efficacia delle indagini.

Dal 2015, il programma Rapid Response di FinCEN ha permesso di bloccare 1,8 miliardi di dollari e recuperare poco più di 1 miliardo di dollari per 5.790 vittime negli Stati Uniti. Tuttavia, questi risultati rimangono limitati rispetto ai totali segnalati, evidenziando come molte perdite restino non denunciate. Gene Lange, un esperto del settore, ha descritto queste truffe come «una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi».